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New as a Compliance Officer – Your Roadmap for the First 100 Days

New as a Compliance Officer – Your Roadmap for the First 100 Days 🧭 Taking Responsibility – with System Starting as a Compliance Officer is a key role in every company. You ensure that internal rules are followed, legal regulations are adhered to, and risks are identified early. In doing so, you are not only […]

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AI-Supported Decision Making in the C-Level: How to Lead Better with Artificial Intelligence.

Artificial intelligence is no longer a topic of the future. It has arrived in the here and now—and is changing how decisions are made within a company. Especially at the C-level, AI opens new opportunities, but also new responsibilities. In this article, you will learn how to meaningfully integrate AI into your decision-making as an [&hel...

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Future Skills for Executives: How to Stay Future-Proof as a C-Level Executive

In a world that is constantly changing, experience alone is no longer enough to remain successful as a C-level executive. What matters today are Future Skills: competencies that help you actively shape change, lead teams through uncertainty, and use technologies effectively. In this article, you will learn which future skills are crucial now,...

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BaFin verhängt Bußgelder: Ein Weckruf für Geldwäschebeauftragte

BaFin-Bußgelder setzen neue Maßstäbe für Geldwäschebeauftragte Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat gegen eine deutsche Bank 30 Bußgelder in einer Gesamthöhe von 600.000 Euro verhängt. Die Verstöße gegen das Geldwäschegesetz (GwG) und das Kreditwesengesetz (KWG) sind ein klares Signal an die gesamte Finanzbranche:...

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Deepfakes als KYC-Risiko bei der Mittelherkunftsprüfung

KYC unter Druck: Wie Deepfake-Dokumente die Source of Funds-Prüfung manipulieren können Die rasant fortschreitende Entwicklung von Künstlicher Intelligenz ermöglicht es Kriminellen, gefälschte Dokumente mit bislang unerreichter Präzision zu erstellen. Deepfake-Technologie, einst bekannt für manipulierte Videos, wird mittlerweile genutzt, um Kontoauszüge,...

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Verdachtsmeldungen nach § 43 GwG – Orientierung durch BaFin und FIU

Leitfaden von BaFin und FIU für Verdachtsmeldungen nach § 43 GwG Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) haben eine gemeinsame Orientierungshilfe zu den Begriffen „Unverzüglichkeit“ und „Vollständigkeit“ bei Verdachtsmeldungen nach § 43 des Geldwäschegesetzes...

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Anforderungen an Kreditdienstleistungsinstitute gemäß KrZwMG
Organisationspflichten für Kreditdienstleistungsinstitute nach KrZwMG Als Kreditdienstleistungsinstitut unterliegst du einer Vielzahl gesetzlicher Anforderungen. Besonders zentral ist dabei die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation, deren Anforderungen im Kreditzweitmarktgesetz (KrZwMG) klar geregelt sind. Gemäß § 14 Absatz 1 Satz 1 KrZwMG...

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Organisationspflichten für Kreditdienstleistungsinstitute nach KrZwMG Als Kreditdienstleistungsinstitut unterliegst du einer Vielzahl gesetzlicher Anforderungen. Besonders zentral ist dabei die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation, deren Anforderungen im Kreditzweitmarktgesetz (KrZwMG) klar geregelt sind. Gemäß § 14 Absatz 1 Satz 1 KrZwMG...

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MaComp BT 6 in der Praxis – Wie du Prüfpflichten sicher abbildest

Angemessen oder geeignet? – So meisterst du MaComp BT 6 mit digitalen Tools Die Angemessenheitsbeurteilung ist weit mehr als ein formaler Schritt vor dem Verkauf von Wertpapieren. Sie ist ein zentraler Bestandteil deiner Verantwortung gegenüber dem Kunden – und zugleich ein regulatorisches Muss. Gerade im beratungsfreien Wertpapiervertrieb...

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Smart Onboarding 2025: KYC neu gedacht zwischen KI, Sanktionen und digitalen Geldflüssen

Smart Onboarding 2025: KYC neu gedacht zwischen KI, Sanktionen und digitalen Geldflüssen Die Art, wie Kund:innen Geld bewegen, hat sich in den letzten Jahren radikal verändert. Digitale Plattformen, Kryptowährungen, Embedded Finance, Mobile Wallets und Peer-to-Peer-Payments prägen eine neue Realität des Finanzflusses. Für Geldwäschebeauftragte...

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Neu als Geldwäschebeauftragter – Dein 100-Tage-Plan für einen erfolgreichen Einstieg

Neu als Geldwäschebeauftragter – Dein 100-Tage-Plan für einen erfolgreichen Einstieg 🧭 Verantwortung übernehmen in einer sensiblen Schlüsselrolle Der Start als Geldwäschebeauftragter (GWB) bringt eine verantwortungsvolle und gesetzlich besonders geregelte Position mit sich. Du bist nicht nur Ansprechpartner für Behörden und Aufsicht,...

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Blockchain Investment Megatrends: Analysis of Leading Stocks in the Crypto Sector

Blockchain Investment Megatrends: Analysis of Leading Stocks in the Crypto Sector As we progress through 2025, blockchain technology and cryptocurrency investments continue to evolve rapidly, presenting both opportunities and challenges for investors. This analysis examines the current market position, growth prospects, and investment potential...

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Outsourcing WpHG Compliance Officer: When Does It Make Sense?

Why Outsourcing a WpHG Compliance Officer is a Strategic Decision Financial institutions operating under the German Securities Trading Act (WpHG) are required to appoint a Compliance Officer to oversee regulatory obligations and ensure adherence to financial market rules. The increasing complexity of financial regulations and growing compliance...

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Outsourcing Geldwäschebeauftragter: So erfüllen Unternehmen das GwG effizient

Warum ein externer Geldwäschebeauftragter für Unternehmen sinnvoll ist Unternehmen, die unter das Geldwäschegesetz (GwG) fallen, stehen vor der Herausforderung, einen qualifizierten Geldwäschebeauftragten (GWB) zu benennen. Die Anforderungen an diese Position steigen stetig, während gleichzeitig Haftungsrisiken und regulatorische Verpflichtungen...

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Klassifizierung und Berichterstattung IKT-Vorfälle in Übereinstimmung mit DORA

Klassifizierung und Berichterstattung IKT-Vorfälle in Übereinstimmung mit DORA Im Zuge der fortschreitenden Digitalisierung ist der Finanzsektor auf eine solide Cybersicherheitsstrategie angewiesen, die durch den Digital Operational Resilience Act (DORA) gestärkt wird. DORA setzt spezifische Standards für die Behandlung, Klassifizierung und...

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Prüfungsschwerpunkte 2025: Weiterentwicklung des Scoring-Modells zur Geldwäscheprävention

Prüfungsschwerpunkte 2025: Weiterentwicklung des Scoring-Modells zur Geldwäscheprävention ➡️ Die effektive Risikobewertung nach § 5 GwG bleibt ein zentraler Bestandteil der Geldwäscheprävention. Im Jahr 2025 rücken verstärkt spezifische Prüfungsschwerpunkte in den Fokus, die eine Anpassung und Weiterentwicklung bestehender Scoring-Modelle...

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Omnibus-Paket 2025: Erleichterungen für Unternehmen bei CSRD und CSDDD

Omnibus-Paket 2025: Erleichterungen für Unternehmen bei CSRD und CSDDD Die Europäische Kommission hat mit dem Omnibus-Paket 2025 eine umfassende Reform zur Reduzierung bürokratischer Hürden und zur Vereinfachung des Geschäftsumfelds in der EU vorgestellt. Wesentliche Änderungen betreffen insbesondere die Corporate Sustainability Reporting...

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EU Omnibus Simplification Package: Streamlining ESG Reporting Requirements

EU Omnibus Simplification Package: Streamlining ESG Reporting Requirem The European Union is planning a comprehensive reform of sustainability reporting. With the new Omnibus Regulation, the European Commission aims to simplify ESG (Environmental, Social, Governance) reporting obligations and reduce the administrative burden on companies....

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Omnibus-Simplification-Package der EU: Vereinfachung der ESG-Berichtspflichten

Omnibus-Simplification-Package der EU: Vereinfachung der ESG-Berichtspflichten Die Europäische Union plant eine umfassende Reform der Nachhaltigkeitsberichterstattung. Mit der neuen Omnibus-Verordnung will die EU-Kommission die ESG-Berichtspflichten (Environmental, Social, Governance) vereinfachen und Unternehmen administrativ entlasten. Ziel...

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Next Level AFC: Moderne Strategien zur Bekämpfung von Finanzkriminalität

Next Level AFC: Moderne Strategien zur Bekämpfung von Finanzkriminalität Finanzkriminalität entwickelt sich rasant weiter – von Geldwäsche und Betrug bis hin zu Cybercrime und Krypto-Assets. Unternehmen stehen vor der Herausforderung, sich an neue regulatorische Vorgaben anzupassen und gleichzeitig effektive Schutzmechanismen zu implementieren....

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BaFin’s AML Risk Alerts: Key Insights for Effective Prevention

Money Laundering Risks: BaFin’s Latest Warnings and Prevention Strategies The risk of the financial sector being exploited for money laundering and terrorist financing remains high. In its latest report 2025, BaFin (Federal Financial Supervisory Authority) highlights key vulnerabilities that urgently need to be addressed. Geopolitical tensions, innovative...

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Implementing Dynamic Shared Ownership: Best Practices for Success
Implementing Dynamic Shared Ownership: Best Practices for Success Dynamic Shared Ownership (DSO) is a transformative model that empowers employees, enhances innovation, and drives organizational growth. However, successful implementation requires a well-thought-out strategy and a commitment to cultural and operational change. Below is a structured...

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➡️ Revolution im Finanzsektor: Diese Trends prägen das Banking 2025

➡️ Zukunft des Bankings: Megatrends im Banking 2025 Technologische Innovationen, veränderte Kundenanforderungen und neue regulatorische Vorgaben prägen das Banking im Jahr 2025. Finanzinstitute müssen sich strategisch auf diese Entwicklungen einstellen, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Die aktuellen Megatrends im Banking sind:...

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Update zur GwGMeldV-Immobilien: Strengere Meldepflichten ab 2025

Update zur GwGMeldV-Immobilien: Strengere Meldepflichten ab 2025 Die Bundesregierung verschärft mit der Änderung der Geldwäschegesetzmeldepflichtverordnung-Immobilien (GwGMeldV-Immobilien) die Anforderungen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität im Immobiliensektor. Besonders betroffen sind Notare, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer und Rechtsanwälte,...

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Regulatorische MiCA-Pflichten meistern: Outsourcing als strategischer Erfolgsfaktor

Effizientes MiCA-Management: Warum Outsourcing der Schlüssel zum Erfolg ist Die wachsende Komplexität regulatorischer Anforderungen stellt Unternehmen vor große Herausforderungen. Besonders im Finanz- und Kryptosektor, wo Vorschriften wie die Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR) klare Vorgaben machen, wird es zunehmend schwierig, alle...

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AI Creates More Jobs for Executives

AI Creates More Jobs for Executives: The New Challenges of the Work Environment The digital transformation is changing not only business processes but also the way we work. Artificial Intelligence (AI) plays a central role in this. Many believe that AI threatens jobs, especially in areas where repetitive tasks dominate. However, an unexpected...

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Future of Risk Management: The 5 Mega Trends for 2025

Risk Management 2025: The Top 5 Trends You Should Know Risk management is facing another transformational year. While technological innovations continue to dominate, new global challenges such as climate risks, geopolitical uncertainties, and ethical questions are coming into sharper focus. In 2025, risk management will play a decisive role...

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Unlocking the German Market for UK and US Crypto Firms

MiCAR Compliance Made Simple: Unlocking the German Market for UK and US Crypto Firms The Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR) introduces a harmonized regulatory framework for crypto-assets across the European Union (EU). For crypto providers in the UK and US, Germany represents a lucrative market, but meeting MiCAR’s stringent requirements...

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Outsourcing der Compliance: Risiken, rechtliche Anforderungen und Best Practices

Compliance-Outsourcing: Effizienz steigern und rechtliche Vorgaben sicher umsetzen Die Entscheidung, Compliance-Aufgaben auszulagern, bietet Unternehmen die Möglichkeit, regulatorische Vorgaben effizienter zu erfüllen und wertvolle Ressourcen zu schonen. Gleichzeitig müssen jedoch potenzielle Risiken und Herausforderungen sorgfältig berücksichtigt...

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Outsourcing des Geldwäschebeauftragten: Chancen und Stolpersteine für Unternehmen

Outsourcing des Geldwäschebeauftragten: Chancen und Stolpersteine für Unternehmen Die Einhaltung von Geldwäschevorschriften ist für Unternehmen in vielen Branchen unverzichtbar. Dabei stellt die Position des Geldwäschebeauftragten eine Schlüsselrolle dar. Doch nicht immer bietet es sich an, diese Funktion intern zu besetzen. In diesem Artikel...

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ESRS LSME oder VSME? Die richtige Wahl für die Nachhaltigkeitsberichterstattung von KMU

Nachhaltigkeitsberichterstattung für KMU: ESRS LSME vs. VSME im Vergleich Die Anforderungen an Nachhaltigkeitsberichterstattung nehmen weltweit zu, und auch kleine und mittlere Unternehmen (KMU) kommen nicht mehr daran vorbei, sich mit ökologischen, sozialen und Governance-Themen (ESG) zu beschäftigen. Dabei stehen viele KMU vor einer zentralen...

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S+P: Your Trusted Central Contact Point (CCP) in Germany

S+P Services: Central Contact Point (CCP) in Germany European regulations for combating money laundering (AML) and terrorist financing (CFT) are continually evolving, especially with the proposed amendments to Delegated Regulation (EU) 2018/1108. These changes introduce new requirements for electronic money institutions (EMIs), payment service...

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Artificial Intelligence and Automation: Game Changer in Process Management

The world of process management is on the brink of a revolutionary change: Artificial Intelligence (AI) and Automation are the driving forces elevating efficiency, quality, and speed to a new level. But what does this mean for companies, and how can this technological advancement be strategically utilized? Using AI for Process Optimization...

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Leadership Essentials 2025 – 7 Key Techniques for Effective Team Leadership

From Vision to Action: How Modern Leadership Techniques Inspire Teams and Deliver Results The demands on leaders are changing rapidly. By 2025, leaders are expected not only to set goals but also to foster agility and resilience in their teams. The key? Modern leadership techniques that inspire teams and simultaneously unlock individual strengths....

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C-Level Compliance 2025: Why Specialized Seminars for Executives are Essential

As a C-level executive in 2025, you face a multitude of challenges: from new regulatory requirements to complex risks and increasing responsibilities in the areas of digitalization and compliance. In this article, you will learn why specialized training is essential to successfully manage your tasks and how C-Level Compliance Seminars can...

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DORA kompakt: Häufige Fragen und Antworten zur digitalen operationalen Resilienz

DORA: Häufige Fragen und Antworten zur digitalen operationalen Resilienz Die Verordnung (EU) 2022/2554 über die digitale operationale Resilienz im Finanzsektor, bekannt als Digital Operational Resilience Act (DORA), tritt am 17. Januar 2025 in Kraft. DORA zielt darauf ab, die digitale Widerstandsfähigkeit von Finanzunternehmen zu stärken und...

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C-Suite Ready: The Training for the Chief Operating Officer (COO)

Challenges of a COO A COO must manage more than just processes. He ensures that the company’s strategic decisions are actually implemented and continuously assesses their efficiency and effectiveness. This daily transformation work is complex and requires close collaboration with various departments and stakeholders. A current thread...

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Current Case Law: What Managing Directors Must Absolutely Consider

Decisive Judgments for Managing Directors: Your Most Important Duties at a Glance Managing directors bear immense responsibility, whether in dealing with finances, legal obligations, or data protection issues. These judgments shed light on key issues and show how you can protect yourself to minimize risks. Those who wish to delve deeper into...

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UBO-Compliance weltweit: Wie sich AMLA (USA) und AMLD 6 (EU) voneinander unterscheiden

UBO-Compliance weltweit: Wie sich AMLA (USA) und AMLD 6 (EU) voneinander unterscheiden Die Anforderungen zur Offenlegung von wirtschaftlich Berechtigten (UBO – Ultimate Beneficial Owner) sind ein zentraler Bestandteil der Geldwäscheprävention. Sowohl der Anti-Money Laundering Act (AMLA) in den USA als auch die 6. Geldwäscherichtlinie (AMLD...

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FIU-Jahresbericht 2023: Die neun zentralen Erkenntnisse für Deine Compliance-Strategie

FIU-Jahresbericht 2023: Die neun zentralen Erkenntnisse für deine Compliance-Strategie Die Financial Intelligence Unit (FIU) Deutschland hat ihren Jahresbericht 2023 veröffentlicht, der die wichtigsten Entwicklungen und Aktivitäten im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zusammenfasst. Wichtige Zahlen und Entwicklungen: ​ Verdachtsmeldungen: 2023...

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DORA-Anforderungen im Fokus: So machst du dein Unternehmen fit für 2025

DORA-Anforderungen im Fokus: So machst du dein Unternehmen fit für 2025 Der Digital Operational Resilience Act (DORA) ist eine EU-Verordnung, die darauf abzielt, die digitale Widerstandsfähigkeit von Finanzunternehmen zu stärken. Ab dem 17. Januar 2025 müssen Finanzinstitute und ihre IT-Dienstleister die Anforderungen von DORA vollständig...

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ZuFinG II: New Regulations in the Payment Services Supervision Act (ZAG)

The Second Future Financing Act (ZuFinG II) brings significant changes in the Payment Services Supervision Act (ZAG). These reforms aim to enhance the safeguarding of customer funds and establish a clear legal foundation for the protection of the funds of payment service users and e-money holders. Below are the key adjustments summarized....

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Designing and Evaluating Corporate Compliance Programs: Key Insights from DOJ Guidance

Designing and Evaluating Corporate Compliance Programs: Key Insights from DOJ Guidance The document “Evaluation of Corporate Compliance Programs” provides detailed guidance for prosecutors to assess the effectiveness of compliance programs in companies. It is based on the Principles of Federal Prosecution of Business Organizations...

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Proportionalität in der Aufsicht: Erleichterungen für kleine Kreditinstitute

Proportionalität in der Aufsicht: Erleichterungen für kleine Kreditinstitute Die BaFin hat in einer aktuellen Mitteilung die Bedeutung der Proportionalität bei der Aufsicht über das Risikomanagement kleiner und nicht-komplexer Kreditinstitute (Small and Non-Complex Institutions, SNCIs) betont. Ziel ist es, den Verwaltungsaufwand für kleine...

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Top 9 Prüfungsfeststellungen im Risikomanagement: Herausforderungen und Action Plan

Top 9 Prüfungsfeststellungen im Risikomanagement: Herausforderungen und Action Plan Das Risikomanagement steht 2025 vor neuen und komplexen Herausforderungen. Im Rahmen von Prüfungen identifizieren interne und externe Audits häufig wiederkehrende Schwachstellen, die Unternehmen gefährden können. Dieser Artikel beleuchtet die Top 9 Prüfungsfeststellungen...

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ZuFinG II-Ready: Neue Anforderungen im Wertpapierhandelsgesetz

ZuFinG II – Ready: Effiziente Umsetzung der neuen Anforderungen im Wertpapierhandelsgesetz Mit den Änderungen des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) im Rahmen des zweiten Zukunftsfinanzierungsgesetzes (ZuFinG II) werden wesentliche Neuerungen eingeführt, die den Finanzmarkt modernisieren, die Transparenz erhöhen und die Wettbewerbsfähigkeit...

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ZuFinG II-Ready: Effiziente Umsetzung der neuen Sachkunde- und Kapitalmarktanforderungen

ZuFinG II-Ready: Effiziente Umsetzung der neuen Anforderungen Das Ziel des Zweiten Zukunftsfinanzierungsgesetzes (ZuFinG II) ist es, die Wettbewerbsfähigkeit und Attraktivität des Finanzstandortes Deutschland zu stärken und die Finanzierungsoptionen für junge, dynamische Unternehmen zu verbessern. ​ Es umfasst die Verbesserung der steuerrechtlichen...

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Complianceprüfung 2025: Top 9 Feststellungen und Praxistipps

Complianceprüfung 2025: Top 9 Prüfungsfeststellungen und Praxistipps Mit zunehmender Komplexität und regulatorischen Anforderungen stehen Unternehmen mehr denn je im Fokus, wenn es um Compliance geht. Die Prüfungsfeststellungen des Jahres 2024 liefern wertvolle Erkenntnisse, die als Grundlage für zukünftige Maßnahmen in 2025 dienen können....

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