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Autor: p398926

Die GwG-Meldeverordnung (GwGMeldV) 2026 und die Meldepflichten an die FIU

facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Autor: Achim Schulz A. Schulz berichtet für den S+P Governance Hub über regulatorische Veränderungen, ESG-Risiken und digitale Resilienz. Sein Schwerpunkt liegt darauf, komplexe Regulatorik in praktische Führungswerkzeuge zu übersetzen. Inhalt der Seite: Alle Pflichten zur GwGMeldV 2026 im...

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Was versteht man unter BATNA?

facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Was versteht man unter BATNA? BATNA, die Abkürzung für „Best Alternative to a Negotiated Agreement“, ist ein zentraler Begriff in der Verhandlungsführung. Es beschreibt deine beste Alternative für den Fall, dass eine Verhandlung scheitert. Mit anderen Worten: BATNA ist dein Plan...

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Was ist ein Sprint? Definition, Phasen & Ablauf | S+P

facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Was ist eigentlich ein Sprint? Mit Agile Sprints deine Produktentwicklung optimieren S+P Seminare Seminare Projektmanagement Warum Agile Sprints ein Game-Changer sind Das agile Arbeitsmodell hat sich als echter Game-Changer im Projektmanagement etabliert. Statt dich in monatelangen Planungsphasen...

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Wie viel kann eine Führungskraft (C-Level) verdienen?

Wie viel kann eine Führungskraft (C-Level) verdienen? Führungskräfte auf C-Level, zu denen Positionen wie CEO (Chief Executive Officer), CFO (Chief Financial Officer) und COO (Chief Operating Officer) gehören, nehmen in Unternehmen eine zentrale Rolle ein. Sie tragen die Verantwortung für strategische Entscheidungen und die langfristige Ausrichtung...

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DORA Compliance 2026: Kritische IKT-Drittanbieter und Systemische Risiken im EU-Finanzsektor

facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Autor: Achim Schulz A. Schulz berichtet für den S+P Governance Hub über regulatorische Veränderungen, ESG-Risiken und digitale Resilienz. Sein Schwerpunkt liegt darauf, komplexe Regulatorik in praktische Führungswerkzeuge zu übersetzen. DORA Compliance 2026: Kritische IKT-Drittanbieter und...

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Auftretende Person identifizieren (§ 11 GwG) | S+P

facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Auftretende Person: Umsetzung der Identifizierungspflichten nach § 11 Abs. 1 GwG S+P Seminare Seminar Know Your Customer Beim Onboarding neuer Kunden (Know Your Customer / KYC) stellt das Geldwäschegesetz (GwG) klare Anforderungen an dich. Besonders komplex wird es oft, wenn nicht der Vertragspartner...

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Was bedeutet BAIT? Anforderungen 2026 für Finanzunternehmen & Aufsichtsräte

Was bedeutet BAIT? Bankaufsichtliche Anforderungen an die IT einfach erklärt Die Bankaufsichtlichen Anforderungen an die IT (BAIT) sind das zentrale Verwaltungs-Regelwerk der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) für die IT-Sicherheit in Banken. Sie konkretisieren die gesetzlichen Vorgaben des § 25a KWG (Kreditwesengesetz)...

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Was sind die Unterschiede zwischen KPIs und KRIs?

KPIs und KRIs: Unterschiede, Bedeutung und Anwendung S+P Seminar Finance & Controlling S+P Seminar Risikocontrolling In der Geschäftswelt sind Key Performance Indicators (KPIs) und Key Risk Indicators (KRIs) wichtige Instrumente zur Messung von Leistung und Risiko. Sie ermöglichen es Unternehmen, ihre Fortschritte und Erfolge zu verfolgen...

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Johari Fenster einfach erklärt: Feedback & Selbstbild | S+P

Wie funktioniert das Johari Fenster? Ein Leitfaden für Feedback & Selbstbild Das Johari Fenster ist weit mehr als nur ein theoretisches Modell – es ist eines der effektivsten Werkzeuge, um das komplexe Verhältnis von Selbstbild und Fremdbild sichtbar zu machen. In der modernen Personalentwicklung und im Coaching dient das Johari Fenster...

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Auslagerung Interne Revision: MaRisk-konform & sicher | S+P

Auslagerung Interne Revision bei Banken: MaRisk-konform & sicher S+P Seminare Auslagerung Interne Revision Die Anforderungen an die Auslagerung der Internen Revision steigen stetig. Insbesondere die Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) stellen Banken und Finanzdienstleister vor komplexe Herausforderungen. Eine professionelle...

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Digitization for C-Level Managers – Global Strategy & Innovation

facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin Success Factor Digitization: How C-Level Managers Drive Global Business Development The digital transformation has fundamentally changed the way companies operate worldwide. For C-level managers – the decision-makers at the highest levels of a company – it is crucial not only to...

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What are the minimum requirements for WpHG Compliance Officers?

facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin What are the minimum requirements for WpHG Compliance Officers? What are the minimum requirements for WpHG Compliance Officers? The organizational requirements and tasks for working as a WpHG Compliance Officer are governed by § 80 para. 1 WpHG and Art. 22 DV and Art. 26 para. 7 DV. The MaComp...

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Welche Mindestanforderungen gelten für WpHG Compliance Officer?

WpHG Compliance Officer: Mindestanforderungen & Kernaufgaben Der WpHG Compliance Officer spielt eine zentrale Rolle bei der Einhaltung der Verhaltens-, Organisations- und Transparenzpflichten nach dem Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) in Wertpapierdienstleistungsunternehmen. Seine Tätigkeit zielt darauf ab, Anleger zu schützen, Marktmissbrauch...

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Geldwäsche einfach erklärt – Prävention mit S+P Compliance

Was ist Geldwäsche? Definition, Ablauf & Prävention Bleiben Sie mit S+P Seminare up to date im Bereich Geldwäscheprävention. Verdächtige Transaktionen laut Geldwäschegesetz Art der Transaktion Beispiel Typische Branche Ungewöhnlich hohe Bar-Einzahlungen Mehrere 10.000 € pro Woche bei geringen Umsätzen Gastronomie, Einzelhandel Geldeingang...

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EBA AML/CFT-Analyse 2025: FinTech, Krypto, KI & Sanktionen im Fokus

ML/TF-Risiken im Finanzsektor: EBA-Bericht 2025 mit Praxisempfehlungen für Institute Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) ist nach Artikel 6 Absatz 5 der Richtlinie (EU) 2015/849 verpflichtet, alle zwei Jahre eine umfassende Stellungnahme zu den Risiken der Geldwäsche (Money Laundering – ML) und Terrorismusfinanzierung (Terrorist Financing...

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Prüfung von Sanktionen: Leitfaden für Unternehmen 2026

Prüfung von Sanktionen: Der ultimative Leitfaden für Unternehmen 2026 Warum die Prüfung von Sanktionen für Unternehmen entscheidend ist Sanktionen und Embargos sind kein Randthema mehr, sondern gehören heute zu den zentralen Compliance-Pflichten für jedes Finanzinstitut, Industrieunternehmen oder international tätige Handelsunternehmen. Verstöße...

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S+P Certified: The Career Boost That Delivers

From Course to Career: 40% Faster with S+P Certified S+P Certified: Your Career Boost – Up to 40% Faster to Your Goal Why Continuing Education Is Crucial Today The working world is changing rapidly. Digitalization, regulation, sustainability, and new leadership models pose enormous challenges for companies. At the same time, opportunities...

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GwG-Pflichten im Onlinehandel mit Edelmetallen: Was Du unbedingt wissen musst

facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin GwG-Pflichten im Onlinehandel mit Edelmetallen: Was Du unbedingt wissen musst Der Onlinehandel mit Edelmetallen boomt. Immer mehr Privatkunden kaufen Gold, Silber oder Platin bequem über Online-Plattformen. Doch gerade hier gelten besondere Pflichten nach dem Geldwäschegesetz (GwG). Viele...

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What Is SMART Project Management?

What Is SMART Project Management? SMART project management is a proven approach for goal setting, which helps you implement projects in a focused, realistic, and efficient manner. The method relies on five clear principles: Specific, Measurable, Attractive, Realistic and Time-bound.   Properly applied, SMART goals are a powerful tool for any...

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Prüfung von Sanktionen: Leitfaden für Unternehmen

Prüfung von Sanktionen: Das müssen Sie beachten Kurz erklärt: Wer Compliance-Pflichten erfüllen will, muss Sanktions- und Embargoregeln sicher anwenden – nicht nur bei Geschäften mit sanktionierten Staaten, sondern auch bei Transaktionen mit Drittländern und sanktionierten Personen/Organisationen. 1) Sanktionslisten professionell prüfen Nutzen...

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Why S+P Compliance Services is the best outsourcing firm in Germany

Why S+P Compliance Services is the Best Outsourcing Firm in Germany When it comes to outsourcing, businesses in regulated industries face unique challenges. Partnering with the right provider is crucial to remain compliant, efficient, and competitive. S+P Compliance Services stands out as the leading outsourcing firm in Germany – here’s why....

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Was versteht man unter KVP? Kontinuierlicher Verbesserungsprozess im Qualitätsmanagement
Qualität im Fokus – so verbessern Sie Ihre Prozesse Die Qualität von Produkten und Dienstleistungen ist ein zentraler Erfolgsfaktor. Wer seine Prozesse systematisch optimiert, steigert Kundenzufriedenheit, reduziert Fehlerkosten und erhöht die Anpassungsfähigkeit des Unternehmens. Dieser Beitrag zeigt, wie Sie Qualität definieren, wo Sie ansetzen...

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Strategic Networking for C-Level Leaders

Successful Relationship Strategies for C-Level Decision Makers Written by Julian on 9. September 2025. Posted in Uncategorized. Success Factor Networking: How C-Level Executives Build and Maintain Strong Relationships At the C-level, networking is more than just a professional tool – it is a strategic lever for long-term success. In an increasingly...

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Was versteht man unter KVP? Kontinuierlicher Verbesserungsprozess im Qualitätsmanagement

Was versteht man unter KVP? Der Kontinuierliche Verbesserungsprozess (KVP) – auch bekannt als Continuous Improvement Process – ist eine Methode, die durch stetige Optimierungen in kleinen Schritten die Wettbewerbsfähigkeit eines Unternehmens stärkt. Ursprünglich im Rahmen des Toyota-Produktionssystems entwickelt, ist KVP heute ein fester Bestandteil...

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The Power of the Chief Financial Officer: A Look at Tasks and Rights

The Power of the Chief Financial Officer: A Look at Tasks and Rights Written by p400123 on 4. September 2025. Posted in Uncategorized. The Power of the Chief Financial Officer: A Look at Tasks and Rights. S+P Seminar CFO Course When times become economically tight, the focus is first drawn to him: the Chief Financial Officer. He is not [&...

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The Liability Risks as Managing Director: What You Need to Know in 2025

The Liability Risks as Managing Director: What You Need to Know in 2025 The Liability Risks as Managing Director: What You Need to Know in 2025 As a managing director, you are not only responsible for the strategy and operation of your business – you are also confronted with significant personal liability risks. Legislation and […]

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S+P KYC Service – Ihr Anker für KYC und Due Diligence!

Onboarding mit Sicherheit: S+P KYC Service – Ihr Anker für KYC und Due Diligence! Optimieren Sie Ihr Neukunden-Onboarding und schaffen Sie positive Kundenerlebnisse mit S+P KYC Service. Wir übernehmen die anspruchsvolle Aufgabe der Kundenidentifikation und -überprüfung und entlasten Sie, sodass Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren...

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Neue EBA-Guidelines zum Management von Drittparteirisiken (2025)

EBA-Guidelines 2025: Drittparteirisiken im Fokus – Was Finanzinstitute jetzt tun müssen In Zeiten rasant fortschreitender Digitalisierung, globaler Märkte und einer komplexen Lieferantenlandschaft stellt das Management von Risiken durch Dritte eine der großen strategischen Herausforderungen für europäische Finanzinstitute dar. Die Europäische...

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WpI MaRisk 2025 & ILAAP – Was kleine und mittlere Wertpapierinstitute jetzt umsetzen müssen

WpI MaRisk 2025 & ILAAP – Was kleine und mittlere Wertpapierinstitute jetzt umsetzen müssen 1. Einleitung – Warum das Thema jetzt wichtig ist Hintergrund: Veröffentlichung der EBA-/ESMA-SREP-Leitlinien (EBA/GL/2022/09, ESMA35-42-1470) Ziel: Einheitliche Aufsichtspraxis bei der Bewertung von Liquiditätsrisiken Proportionalitätsprinzip:...

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BaFin-Strategie 2026–2029: Was auf dich zukommt

BaFin-Strategie 2026–2029: Was auf dich zukommt Die BaFin hat ihre strategische Ausrichtung für die Jahre 2026 bis 2029 festgelegt – mit klarer Vision, präziser Mission und zehn gleichrangigen Zielen. Für dich als Marktteilnehmer:in heißt das vor allem mehr Transparenz, stärker risikoorientierte Aufsicht und konkrete Schwerpunkte bei Cyber,...

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ESG Risikopläne: Aufsichtliche Offenlegungen zu ESG-Risiken nach Artikel 449a CRR

ESG-Risikopläne in der Praxis: So erfüllst du Art. 449a CRR sicher und konsistent Kurz gesagt: Mit dem Omnibus-Paket will die EU Nachhaltigkeits-Pflichten vereinfachen – weniger Datenpunkte, kleinerer Anwendungsbereich, mehr Proportionalität. Die BaFin begrüßt das grundsätzlich, fordert aber mehr Konsistenz zwischen Transitionsplänen (CSRD/CSDDD)...

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WpI MaRisk 2025 & ILAAP – What Medium-Sized Securities Institutions Must Implement Now

1. Why the Topic is Important Now With the publication of the WpI MaRisk 2025 and the SREP Guidelines of the EBA/ESMA (EBA/GL/2022/09, ESMA35-42-1470), liquidity management is becoming more of a focus for supervision. The Bundesbank is currently sending questionnaires on liquidity management to all securities institutions – with a submission...

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Compliance as a Managed Service: Auslagerung von Compliance-Aktivitäten

Compliance as a Managed Service: Auslagerung von Compliance-Aktivitäten In der heutigen, sich rasant verändernden Regulierungslandschaft ist Compliance längst keine reine Pflichtübung mehr. Für Unternehmen, die in den deutschen oder europäischen Markt eintreten oder hier bereits tätig sind, werden die regulatorischen Anforderungen immer komplexer...

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WpI MaRisk AT 4.3.3 – Risikomanagement & Stresstests: Schlank, wirksam, BaFin-konform
AT 4.3.3 WpI MaRisk – Schlankes Risikomanagement & wirksame Stresstests AT 4.3.3 regelt, wie Du Risiken identifizierst, bewertest und durch Stresstests absicherst.Für kleine Institute bedeutet das: Du kannst hier viel vereinfachen – solange Deine Wesentlichkeitsprüfung (siehe Artikel 2) solide ist.Mittlere Institute haben etwas mehr Pflichten,...

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WpI MaRisk BTO 1 – Organisation des Handels: Effizient, risikobewusst, prüfungssicher

WpI MaRisk BTO 1 – Organisation des Handels effizient, risikobewusst & prüfungssicher gestalten BTO 1 regelt, wie der Wertpapierhandel organisatorisch aufgestellt sein muss, um Interessenkonflikte zu vermeiden und Marktmissbrauch zu verhindern. Für kleine Wertpapierinstitute gilt: klare Rollen, einfache Abläufe, lückenlose Dokumentation.Mittlere...

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WpI MaRisk 2025: Was sich für kleine und mittlere Wertpapierinstitute jetzt ändert

MaRisk 2025 Update: Das ändert sich jetzt für kleine und mittlere Wertpapierinstitute Die BaFin hat im Mai 2025 das neue Rundschreiben WpI MaRisk veröffentlicht. Damit gibt es erstmals eine eigenständige MaRisk-Regulierung für Wertpapierinstitute, die sich gezielt an kleine und mittlere Institute richtet.Für Dich als Geschäftsleiter:in, Compliance...

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Delegation: Wer muss was tun?

Delegation: Wer muss was tun? Delegation bedeutet die zielgerichtete Übertragung von Aufgaben, Kompetenzen und Verantwortung – jedoch nicht der Führungsverantwortung. Wer erfolgreich delegieren will, muss wissen: Was, an wen, wie und warum. Eine effektive Delegation spart Zeit, fördert Mitarbeiterkompetenz und schafft Freiraum für strategische...

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Was ist Projektmanagement? Definition, Methoden & Tools

Was ist Projektmanagement? Projektmanagement ist die strukturierte Planung, Steuerung und Umsetzung von Vorhaben mit dem Ziel, innerhalb eines definierten Zeit- und Kostenrahmens konkrete Ergebnisse zu erzielen. Ob Softwareentwicklung, Bauprojekt oder Markteintritt – Projekte sind zeitlich begrenzte Initiativen, die zur Wertschöpfung und Weiterentwicklung...

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Was macht einen guten Sales-/ Vertriebs- Manager aus?

Der Weg zum erfolgreichen Vertriebs-/ Sales-Manager S+P Seminare Verkaufsziele erreichen Vertriebs-/ und Sales-Manager spielen eine wichtige Rolle in Unternehmen – sie sind verantwortlich für den Verkaufserfolg. Doch was macht einen guten Sales- bzw. Vertriebs-Manager aus? Dieser Artikel gibt einen Überblick über die Aufgaben, Qualifikationen...

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What is Cultural Capital?

The Importance of Cultural Capital: More Than Just Knowledge and Education S+P Seminars   Leadership Seminars   In our modern society, much is said about financial capital, social capital, and intellectual capital. Yet, a term that is often overlooked, but equally important, is cultural capital. Cultural capital encompasses the cultural...

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Transparenzregister 2025: Neue Pflichten für Unternehmen

Geplante Verschärfung der geldwäscherechtlichen Pflichten: Transparenzregister und Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter 1. Kernänderung im Koalitionsvertrag Der Koalitionsvertrag sieht ein Transaktionsverbot für Rechtsgeschäfte über 10.000 € vor, wenn ein oder mehrere wirtschaftlich Berechtigte einer juristischen Person nicht ermittelt...

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Crypto Regulation & Blockchain Compliance 2025: Key Trends, Legal Changes and Market Outlook for Germany and the EU

Crypto Regulation & Blockchain Compliance 2025: Key Trends, Legal Changes, and Market Outlook for Germany and the EU Industry Trends & Company Developments The blockchain and crypto industry continues its rapid evolution in 2025. Companies like RIOT Platforms, HIVE Digital Technologies, and Coinbase are at the center of this transformation,...

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Warum gibt es so viele Festnahmen im Darknet in Deutschland?

Darknet-Festnahmen in Deutschland: Warum die Zahlen steigen – und was dahintersteckt Wenn Du die Nachrichten verfolgst, hast Du sicher schon von den großen Razzien gegen Darknet-Märkte gehört – und dabei fällt auf: Immer wieder sind besonders viele Festnahmen in Deutschland zu verzeichnen. Bei der Operation RapTor waren es 42, bei anderen...

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Megatrends 2025 – Strategies for Managing Directors and Boards

Megatrends 2025 – Strategies for Managing Directors and Boards In a time when the economy is rapidly changing and new technologies, social expectations, and regulatory challenges are shaping the market, as a leader, you need a clear, strategic compass. 2025 will be the year when old patterns of thinking are broken, and new, agile leadership...

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Requirements for a Money Laundering Officer: How to Stay Up-to-Date

The fight against money laundering is more complex than ever. As regulatory requirements evolve and financial crime becomes more sophisticated, the role of the Money Laundering Reporting Officer (MLRO) has become both more critical and demanding. This article outlines the essential requirements for MLROs and provides practical strategies to...

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Next Level AML: Strategies for Money Laundering Officers in the Digital Age

Next Level AML: Strategies for Money Laundering Officers in the Digital Age The fight against money laundering is entering a new era. As digital transformation accelerates, regulatory requirements tighten, and financial crime becomes ever more sophisticated, Money Laundering Reporting Officers (MLROs) face unprecedented challenges—and opportunities....

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