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Fit für die Zukunft: MaRisk-Neuerungen im Kreditgeschäft verstehen und umsetzen

Bist du bereit für die Zukunft im Kreditgeschäft? Dann solltest du unser Seminar „Fit für die Zukunft: MaRisk-Neuerungen im Kreditgeschäft verstehen und umsetzen“ nicht verpassen!

Die MaRisk sind ein wichtiger Bestandteil der Risikosteuerung für Kreditinstitute. Doch mit den aktuellen Neuerungen im Kreditgeschäft wird es immer wichtiger, sich mit den Anforderungen der MaRisk vertraut zu machen und sie erfolgreich umzusetzen. In unserem Seminar geben wir dir das nötige Wissen und die praktischen Tools an die Hand, um die MaRisk-Neuerungen erfolgreich in deinem Unternehmen umzusetzen.

Unsere erfahrenen Referenten werden dir die neuesten Entwicklungen der MaRisk im Kreditgeschäft vermitteln und dir mit praxisnahen Beispielen auf die Umsetzung vorbereiten. Du lernst, wie du deine Risikosteuerung optimierst und deine Kunden eine sichere Basis für ihre Finanzen bieten kannst.

MaRisk Wichigste Neuerungen im Kreditgeschäft

MaRisk: Wichtigste Neuerungen im Kreditgeschäft

Für Vorstände und Geschäftsführer bei Banken und Finanzdienstleistern, sowie Führungskräfte und Spezialisten aus den Bereichen Kreditgeschäft und Risikocontrolling

Online

805 €

Zzgl. gesetzl. MwSt.

    • MaRisk: Wichtigste Neuerungen im Kreditgeschäft

    • § 18 KWG: Anforderungen an die Kreditweiterbearbeitung

    • Agiles Risikomanagement im Kreditgeschäft

Buche Dein Seminar
MaRisk: Wichtigste Neuerungen im Kreditgeschäft

Programm zum Seminar: MaRisk: Wichtigste Neuerungen im Kreditgeschäft

09.15 bis 17.00          

MaRisk: Wichtigste Neuerungen für das Kreditgeschäft

  • Business Judgement Rule als Beurteilungsmaßstab für Haftungsrisiken
    • MaRisk BTO 1.2.1: Kreditentscheidung und Votierung
    • Ausnahmen von der Zwei-Voten-Regelung
    • MaRisk BTO 1.2.5: Votierung bei Sanierungskrediten
    • Haftungsfalle Eskalationsverfahren
  • MaBail-in: Emittentenlimite in unsicheren Zeiten prüfungssicher votieren

§ 18 KWG: Anforderungen an die Kreditweiterbearbeitung

  • Prüfungssicheres Kontroll- und Überwachungssystem im Kreditgeschäft
    • Offenlegung und Kreditanalyse
    • Verfahren zur zeitnahen Einreichung von Unterlagen
    • Mahnverfahren
  • Mitwirkung bei Kreditgewährungen
    • Haftung von Vorstand und Mitarbeitern
    • Haftung von Aufsichtsräten und Verwaltungsräten
  • Aufbau einer effizienten Kreditverwendungskontrolle
    • MaRisk BTO 1.2.2: Anforderungen an die Kreditweiterbearbeitung
    • Mindest-Prüfstufen in der Kreditbearbeitungskontrolle

Agiles Risikomanagement im Kreditgeschäft

  • MaRisk BTO 1.2.4: Intensivbetreuung
    • Kriterien für den Übergang in die Intensivbetreuung
    • Forbearance
  • MaRisk BTO 1.2.5: Behandlung von Problemkrediten
    • Kriterien für den Übergang in die Problemkreditbearbeitung
    • Prüfung nicht-standardisierter Verträge bei Sanierungsfällen
    • Votierung bei Sanierungskrediten und Engagements in Abbauportfolien
  • MaRisk BTO 1.3: Risikofrüherkennung im Kreditgeschäft
    • Interne Informationen aus der Geschäftsbeziehung
    • Gezielter Einsatz von externen Informationsquellen
    • Risikoklassifizierungsverfahren und Früherkennung von Risiken

Das S+P Semiar – für ein effektives und erfolgreiches Kreditgeschäft.

Die Rolle des Aufsichtsrats bei Nicht-Finanzunternehmen

In deinem Seminar enthalten:

Die S+P Tool Box:

Vorträge als PDF: Für ein schnelles Nachschlagen und Auffrischen des Seminarinhalts.

EBA-Leitlinien für die Kreditvergabe

  • Leitfaden: So überführst du die EBA-Leitlinien in die MaRisk.
    • Nutzen: Ein klarer Fahrplan zur Umsetzung der EBA-Leitlinien in die MaRisk erleichtert die Compliance.

Nachhaltigkeitsrisiken (ESG)

  • S+P Working Paper: MaRisk-konforme Behandlung von ESG-Risiken.
    • Nutzen: Das S+P Tool Risk Inventory unterstützt dich dabei, ESG-Risiken systematisch zu identifizieren und gemäß MaRisk zu handhaben.

Neues Modul BTO 3

  • S+P Working Paper: Mindestanforderungen an das Immobilieneigengeschäft nach BTO 3.
    • Nutzen: Die Working Papers zur schnellen Erfassung der BTO 3-Anforderungen helfen, den Umsetzungsbedarf zu klären.

Praxisnahes Lernen für deinen Arbeitsalltag: Erfolgreiche Beispiele, sofortige Anwendung.

Case Study 1: Umsetzung der EBA-Leitlinien in einem mittelgroßen Kreditinstitut

  • Nutzen: Zeigt praxisnah, wie die EBA-Leitlinien erfolgreich in die MaRisk integriert wurden.

Case Study 2: ESG-Risikomanagement in einer nachhaltigkeitsfokussierten Bank

    • Nutzen: Liefert konkrete Beispiele für die Umsetzung der MaRisk-ESG-Regelungen in der Kreditvergabe.

      5 Gründe warum die S+P Tool Box so beliebt ist

      ✅  Die S+P Tool Box ist sehr praxisorientiert

      Die Tool Box bietet alles, was du für deinen Erfolg benötigst. Instrumente und Techniken helfen dir, das Erlernte schnell in der Praxis einzusetzen. 

      ✅  Die S+P Tool Box bietet einfache und intuitive Instrumente für die Praxis

      Die S+P Tool Box ist sehr einfach zu bedienen. Es gibt keine komplizierten Einstellungen oder Funktionen, die man erlernen muss. Alles, was du tun mußt, ist die Schritte befolgen.

      ✅  Die S+P Tool Box ist sehr effektiv

      Die S+P Tool Box ist sehr effektiv. Man kann in kürzester Zeit sehr gute Ergebnisse erzielen. Man muss nicht stundenlang üben oder trainieren, um gute Ergebnisse in der Praxis zu erzielen.

      ✅  Die S+P Tool Box ist sehr anpassungsfähig

      Die S+P Tool Box ist sehr anpassungsfähig. Man kann die Instrumente an seine eigenen Bedürfnisse und Wünsche anpassen. So bleibst du immer auf dem neuesten Stand.

      ✅  Die S+P Tool Box ist sehr flexibel

      Die S+P Tool Box ist sehr flexibel. Man kann die Instrumente und Working Papers jederzeit und überall einsetzen. Du kannst die Tool Box remote, im Büro oder unterwegs anwenden.


      Welchen Nutzen bringt agiles Risikomanagement im Kreditgeschäft?

      Risikomanagement ist ein wesentlicher Bestandteil des Kreditgeschäfts. Die Ermittlung und Beurteilung von Risiken ist entscheidend für die Festlegung der Kreditbedingungen und Kreditlimits.

      Agiles Risikomanagement ist ein Ansatz, der auf kontinuierlicher Verbesserung basiert. Im Gegensatz zu traditionellen Ansätzen konzentriert sich agiles Risikomanagement nicht nur auf die Vermeidung von Verlusten, sondern auch auf die Maximierung von Chancen.

      Durch die kontinuierliche Überwachung und Anpassung des Risikomanagements an sich ändernde Bedingungen können Banken schneller auf neue Risiken reagieren und so ihr Kreditgeschäft effektiver gestalten.

      Durch agiles Risikomanagement können Banken schneller auf neue Risiken reagieren und so ihr Kreditgeschäft effektiver gestalten. Zudem ermöglicht es eine flexiblere und individuellere Gestaltung des Kreditrisikomanagements, da es nicht an vorher festgelegte Regeln gebunden ist.

      Agiles Risikomanagement im Kreditgeschäft – mit dem S+P Seminar sicher durchstarten.


      Kredit-Governance und Risikokultur mit dem Seminar MaRisk sicher umsetzen

      Mit den EBA Leitlinien für die Kreditvergabe und Überwachung wurde ein verbindlicher Rahmen für die Kredit-Governance und Risikokultur geschaffen.

      Das Leitungsorgan im Sinne der EBA-Leitlinien zur internen Governance sollte in Bezug auf die Kreditvergabe folgende Aufgaben erfüllen:

      a. Genehmigung der in die Gesamtrisikostrategie und die Geschäftsstrategie eingebetteten Kreditrisikostrategie des Instituts, um sicherzustellen, dass diese dem Rahmen für den Risikoappetit (Risk Appetite Framework, RAF) sowie der Kapital- und Liquiditätsplanung entspricht und, sofern relevant, im Einklang mit den internen Prozessen zur Beurteilung der Angemessenheit der Kapitalausstattung (ICAAP) und der Liquiditätsausstattung (ILAAP) steht;

      b. Festlegung des Kreditrisikoappetits innerhalb des übergeordneten RAF, einschließlich Kreditvergaberichtlinien, qualitativen Aussagen, quantitativen Parametern und Limits sowie Eskalationsschwellen unter Geschäftsentwicklung; Vermeidung von Verzerrungen der

      c. Genehmigung des Rahmens für das Kreditgenehmigungsverfahren, einschließlich, sofern relevant, der internen Strukturen für die Kreditvergabe und -überwachung, sowie Festlegung delegierter Entscheidungsbefugnisse;

      d. Gewährleistung einer wirksamen Überwachung der Kreditrisikoqualität, insbesondere bei der Kreditvergabe und der Risikovorsorge;

      e. Gewährleistung angemessener Prozesse für die Kreditgenehmigung, -überwachung und -kontrolle für die Zwecke eines wirksamen Kreditrisikomanagements;

      f. Gewährleistung einer angemessenen Qualifikation, Ausstattung und Erfahrung des Personals, das mit der Übernahme sowie dem Management, der Überwachung und der Steuerung des Kreditrisikos befasst ist;

      g. Festlegung, Genehmigung und Überwachung der Umsetzung der Risikokultur, der Kernwerte und der Erwartungen des Instituts in Bezug auf das Kreditrisiko;

      h. Gewährleistung, dass der Vergütungsrahmen einschließlich ggf. vorgesehener Leistungsziele und der Leistungsbewertungsrahmen für die als Kreditentscheider identifizierten Mitarbeiter mit dem Kreditrisiko und dem Kreditrisikoappetit in Einklang bleiben.

      MaRisk: Wichtigste Neuerungen im Kreditgeschäft – das S+P Seminar.


      S+P Lounge: der Schlüssel zum Erfolg

      ❇️ Sofortige Weiterbildung

      Mit der S+P Lounge hast du sofort Zugang zu hochwertigen Lernmaterialien und kannst mit deiner Weiterbildung beginnen.

      ❇️  E-Learning als Warm Up für den Seminartag

      Lerne effektiv mit S+P Lounge – das E-Learning Warm Up. Das im Seminarpreis includierte E-Learning ist eine großartige Möglichkeit, sich auf das gebuchte Seminar vorzubereiten.

      ❇️ Hochwertiges Lernmaterial

      Du erhältst Zugang zu einer Vielzahl an hochwertigen Lernmaterialien, die dich bei deiner Weiterbildung unterstützen.

      ❇️ Einfacher Zugang

      Du kannst dich einfach und schnell in die S+P Lounge einloggen und sofort mit dem Lernen beginnen.


      Was kann ich von S+P Seminare + Online Schulungen erwarten?

      S+P Seminare sind für alle, die ihr Wissen erweitern und ihre Fähigkeiten verbessern wollen. Wir bieten eine Vielzahl an interessanten und informativen Seminaren, die dir helfen, dich weiterzuentwickeln und dein Potenzial voll auszuschöpfen.

      Ob du ein Neueinsteiger im Beruf bist oder ein Experte bist, bei uns findest du das passende Seminar für deine Bedürfnisse.

      S+P Online Schulungen sind etwas ganz Besonderes. Hier lernst du nicht nur die Theorie, sondern setzt das Gelernte auch direkt in der Praxis um. In kleinen Gruppen übst du anhand von konkreten Fallbeispielen und mit Hilfe der S+P Tool Box, wie du dein Wissen in der Praxis umsetzen kannst.

      Profitiere von langjähriger Erfahrung und Expertise – unsere Trainer kennen sich aus.

      So kannst du dir sicher sein, dass du am Ende des Seminars alles Wissenswerte rund um das Thema gelernt hast und die neuen Erkenntnisse sofort in deiner täglichen Arbeit anwenden kannst.

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